O que entregamos
- Arquitetura patrimonial. Diagnóstico do patrimônio existente — imóveis, participações societárias, investimentos financeiros — e desenho da estrutura societária, tributária e sucessória que organiza o conjunto como um projeto coerente, em vez de decisões isoladas tomadas ao longo dos anos sem plano comum.
- Planejamento sucessório. Instrumentos como doação com usufruto, testamento e partilha planejada, reduzindo a dependência de inventário judicial e antecipando decisões que, sem planejamento, costumam ficar para o momento de menor liquidez e maior conflito entre herdeiros.
- Holding familiar. Avaliação de quando uma holding patrimonial vale a pena, com desenho societário, cláusulas de proteção e política de dividendos adequados ao caso — e não como estrutura padrão aplicada sem checar se o patrimônio justifica o custo.
- Governança familiar. Regras formais para decisões compartilhadas — acordo de sócios, conselho de família, política de distribuição — para que a estrutura sobreviva à sucessão em vez de depender da presença contínua de quem a fundou.
- Revisão de estrutura existente. Auditoria de holdings, testamentos e planejamentos já feitos, para verificar se continuam adequados após mudanças na legislação ou na composição familiar — casamento, divórcio, nascimento de herdeiro, venda de empresa.
Como funciona
- Sessão Estratégica. 45 minutos, gratuita, sem compromisso. Mapeamento do momento patrimonial e das decisões mais urgentes.
- Plano Diretor. Diagnóstico completo e desenho da arquitetura patrimonial, sucessória e tributária, entregue em documento estruturado.
- Mapa de Rota. Tradução do Plano Diretor em ações concretas para os meses seguintes, revisado em ciclos periódicos.
Para quem é
Consultoria patrimonial costuma fazer mais sentido a partir de R$ 5 milhões, quando há complexidade real além dos investimentos. Abaixo desse patamar, a complexidade tende a ser menor e outras ferramentas — como o diagnóstico patrimonial — costumam bastar. Acima dele, quando há imóveis, empresa operacional e sucessão em aberto ao mesmo tempo, a coordenação entre as frentes passa a valer o investimento.
Também costuma fazer sentido para quem já tem holding, testamento ou previdência estruturados há anos, sem revisão recente — mudanças na legislação, na composição familiar ou no porte do patrimônio tendem a exigir ajustes que só aparecem quando alguém revisa o conjunto, não cada peça isoladamente.
Perguntas frequentes
- O que é consultoria patrimonial?
- É o serviço de planejamento que organiza patrimônio, sucessão e estrutura societária de uma família em um projeto único, coordenado — em vez de decisões financeiras, tributárias e jurídicas tratadas isoladamente por prestadores diferentes que não conversam entre si.
- Quanto custa uma consultoria patrimonial?
- Costuma variar de R$ 30 mil a R$ 200 mil por ano, dimensionado pela complexidade do projeto, dimensionado pela complexidade do projeto — não pelo tamanho absoluto do patrimônio. Projetos de diagnóstico e implementação inicial tendem a ficar em R$ 50 mil a R$ 250 mil em pagamento único, do diagnóstico à implementação, em pagamento único.
- Qual a diferença entre consultoria patrimonial e assessoria de investimentos?
- São atividades distintas. Assessoria e consultoria de investimentos recomendam valores mobiliários de forma individualizada — atividade regulada, que exige autorização da CVM. Consultoria patrimonial trata da arquitetura mais ampla: estrutura societária, sucessão, governança e planejamento tributário. Consultoria de valores mobiliários por OneOpen, autorizada pela CVM. Planejamento patrimonial por Roma Wealth.
- Quando vale a pena ter holding patrimonial?
- Em geral, quando o patrimônio líquido investível está acima de a conta tende a fechar a partir de R$ 2–3 milhões em patrimônio líquido; abaixo de R$ 1 milhão raramente compensa, e entre esses pontos a resposta depende do caso. Abaixo disso, os custos de abertura e manutenção tendem a pesar mais do que o benefício sucessório e tributário — a resposta correta depende do caso, não apenas do valor do patrimônio.
Próximo passo
Para entender se faz sentido para o seu momento, comece pela Sessão Estratégica Inicial. Para aprofundar temas específicos, ver holding familiar vale a pena, blindagem patrimonial, family office quanto custa e Plano Diretor Patrimonial.