Sessão Estratégica

A Sessão Estratégica Inicial é estruturada em três blocos. Primeiro, uma leitura honesta do momento — fase de vida do Fundador, composição da família, natureza do patrimônio, eventos no horizonte (venda de empresa, aposentadoria, sucessão). Segundo, um recorte de prioridades: o que tira o sono, o que precisa estar resolvido em 12 meses, o que espera o tempo certo. Terceiro, devolutiva: que pontos pedem o que chamamos de diagnóstico patrimonial completo e que pontos podem ser endereçados de forma mais simples. Em alguns casos a conclusão honesta é que aquele Fundador não precisa de Roma — e dizemos isso na primeira sessão.

Depois do início do acompanhamento, as Sessões Estratégicas recorrentes acontecem em ritmo mensal, bimestral ou trimestral. Em famílias com patrimônio em consolidação (venda recente de empresa, herança em curso, abertura de holding), o ritmo costuma ser mensal nos primeiros 12 meses e bimestral depois. Em famílias em regime de cruzeiro, o trimestral é suficiente. Cada Sessão tem entre 60 e 90 minutos, pauta enviada com antecedência, ata curta ao final e atualização do Mapa de Rota como entregável imediato.

A pauta típica de uma Sessão recorrente cobre cinco frentes: revisão de alocação e KPIs do trimestre; atualizações de cenário macro com impacto real no Plano Diretor (não opinião de mercado, decisão); decisões pendentes de execução; ajustes na arquitetura sucessória (revisão de testamento, novas doações em vida, atualização de acordo de sócios); e temas de governança familiar — entrada de nova geração, formalização de conselho, conflito específico que precisa de fórum.

Anualmente realizamos a Sessão Estratégica Anual, mais longa (meio dia), com revisão completa do Plano Diretor, projeções atualizadas, leitura tributária do ano seguinte e renovação do Mapa de Rota. Em famílias maiores, essa sessão tem participação ampliada: cônjuge, herdeiros adultos, eventual conselheiro externo. É também o momento em que reavaliamos a adequação do mandato Roma como wealth management independente.

Sessões também acontecem fora de calendário sempre que um gatilho do Mapa de Rota é acionado — mudança legislativa relevante, evento familiar, oportunidade ou crise. Esse é o teste real do método: o Fundador sabe quem chamar antes de tomar qualquer decisão patrimonial de peso.

Fundador, 51 anos, patrimônio de R$ 14 milhões em consolidação, dois filhos pequenos. Sessão Estratégica Inicial de 45 minutos identifica três prioridades: testamento inexistente, previdência sem estrutura adequada para a tributação atual e ausência de seguro de vida estrutural. Não há ainda demanda para holding — patrimônio operacional pequeno, imóveis na PF sem locação. Conclusão: Plano Diretor enxuto, sem societária, com foco em proteção da família e revisão de previdência. Sessões recorrentes trimestrais. Em famílias de R$ 100 milhões+, a Sessão Inicial leva o mesmo tempo, mas o escopo é outro — costuma desembocar em diagnóstico patrimonial completo, eventual estrutura internacional e desenho de family office.

Sessão Estratégica não é call de venda. Trabalhamos com modelo fee-based — não recebemos comissão de produto. Quem busca apresentação de fundo de investimento ou recomendação pontual de aplicação está no lugar errado. Quem busca arquitetura patrimonial de longo prazo, continuidade de relacionamento e tradução de cenário em decisão, está no lugar certo.

Erros comuns que vemos: (1) tratar a Sessão Inicial como entrevista — chega-se com perguntas demais e contexto de menos, e a sessão vira pesquisa em vez de diagnóstico; (2) participar sem o cônjuge nos temas estruturais — sucessão e governança não se resolvem com um lado da família; (3) chegar sem documentação mínima (balanço patrimonial, contratos relevantes, declaração de IR) — o tempo da sessão é gasto reconstruindo fatos em vez de decidir.

Limitação honesta: a Sessão Estratégica resolve clareza, prioridade e decisão; não resolve execução automática. Toda decisão precisa de implementação por profissionais — advogado, tributarista, contador, gestor — e o ritmo de execução depende de fatores que estão fora do encontro. O que a Sessão garante é que o caminho está desenhado.