Ferramenta · Diagnóstico Roma
Diagnóstico de Maturidade Patrimonial
Em 4 a 6 minutos, descubra onde seu Império Pessoal está nos quatro pilares da maturidade patrimonial — Fundação, Crescimento, Proteção e Sucessão — e receba o Índice Roma (0-100): a régua interna que usamos para situar cada Fundador antes de desenhar o Plano Diretor Patrimonial.
O resultado vem com radar chart por pilar, pontos fortes e lacunas, e recomendações concretas. Use-o como briefing inicial para a Sessão Estratégica.
✦Índice Roma · Diagnóstico em 10 perguntas✦
Você sabe em que estágio está seu Império Pessoal?
10 perguntas curtas. 4 pilares. Um número. Nenhuma resposta certa ou errada — apenas um retrato honesto do hoje, para que o amanhã tenha rumo.
Pilar
Fundação
Pilar
Crescimento
Pilar
Proteção
Pilar
Sucessão
Confidencial · Não pedimos dados pessoais para começar
Perguntas frequentes sobre o Índice Roma
O que é o Índice Roma de maturidade patrimonial?
O Índice Roma é uma pontuação de 0 a 100 que sintetiza a maturidade patrimonial do Fundador em quatro pilares — Fundação, Crescimento, Proteção e Sucessão. É a régua que a Roma Wealth Advisory usa internamente para situar onde cada cliente está antes de desenhar o Plano Diretor Patrimonial. O diagnóstico não substitui consultoria, mas oferece a base quantitativa para a Sessão Estratégica.
Quanto tempo leva para responder o diagnóstico?
Cerca de 4 a 6 minutos. São 10 perguntas curtas, com 4 opções cada, agrupadas por pilar. Não é necessário consultar documentos — responda com base na percepção atual do seu Império Pessoal. O resultado aparece imediatamente após a última resposta, com radar chart, score por pilar e recomendações.
Os meus dados são confidenciais?
Sim. As respostas ficam apenas no seu navegador até você optar por receber o relatório expandido por e-mail. Se você consentir, enviamos os dados ao CRM da Roma Wealth, sujeitos à nossa Política de Privacidade e à LGPD. Nenhuma resposta é compartilhada com terceiros, e você pode solicitar a exclusão a qualquer momento via /exercer-direitos.
O que faço com o resultado do diagnóstico?
O resultado serve a três finalidades: (1) mapear lacunas — onde o seu Império tem fundações sólidas e onde precisa de reforço; (2) priorizar — qual pilar atacar primeiro nos próximos 12 meses; (3) qualificar a conversa — chegar à Sessão Estratégica Inicial com um ponto de partida claro, não com perguntas abertas. O diagnóstico vira o briefing inicial do seu Mapa de Rota Financeiro.
O Índice Roma diz se preciso ou não de holding familiar?
Não diretamente. Holding familiar é um instrumento dentro do pilar Proteção e do pilar Sucessão. Se o seu score nesses pilares estiver baixo e o seu patrimônio justificar (geralmente acima de R$ 1–2 milhões), a holding entra como uma das alternativas. A decisão definitiva exige análise específica: composição do patrimônio, estado, número de herdeiros e horizonte. Use a Calculadora de ITCMD e o Estimador de Custo de Holding em paralelo.
Como o score se converte em recomendação?
Faixas: 0-30 'Fundação em construção' (priorize reserva de emergência, organização financeira básica, comece pelo Roma Plan); 31-60 'Em consolidação' (estrutura razoável, atacar lacunas pontuais via consulta inicial); 61-80 'Sólido' (qualificado para conversa de Advisory — desenho de holding, sucessão, alocação internacional); 81-100 'Excelência' (perfil de Family Office — refinamento e governança avançada). Cada faixa direciona para o produto Roma adequado ao estágio.