Consultoria Patrimonial em São Paulo

Consultoria Patrimonial em São Paulo

Consultoria patrimonial em São Paulo significa, na linguagem Roma Wealth, Advisory — não wealth management, não family office puro, não corretagem de produtos. É a função independente que desenha a arquitetura patrimonial completa e orquestra os executores (banca tributarista, gestores de ativos, contadores) com o melhor interesse paulistas como única bússola.

Esta página trata do recorte são paulo dessa prática: como a Roma atende Fundadores e famílias com domicílio ou ativos relevantes em São Paulo, e onde a visão local muda as decisões — desde a alocação geográfica de imóveis até o desenho da estrutura societária frente ao ITCMD local.

Atualizado em

ITCMD em São Paulo: 4% fixo

São Paulo aplica alíquota fixa de 4% sobre transmissões causa mortis e doações (Lei Estadual 10.705/2000). A Reforma Tributária (EC 132/2023) reforçou no art. 155, §1º, VI da Constituição a obrigatoriedade de progressividade do ITCMD em razão do valor — há projetos de lei na ALESP propondo faixas de 2% a 8%, o que torna a janela atual de 4% fixo finita para famílias com patrimônio relevante.

Para simular o ITCMD do seu caso específico em São Paulo e comparar com cenários alternativos, ver:

TJSP e JUCESP: jurisprudência e prazos locais

O TJSP tem jurisprudência consolidada sobre desconsideração de personalidade jurídica em holdings familiares: exige prova robusta de confusão patrimonial ou desvio de finalidade (art. 50 do Código Civil, com a redação dada pela Lei da Liberdade Econômica). Holdings com governança real — atos societários executados, contabilidade segregada, ausência de uso pessoal de bens da PJ — recebem proteção. Estruturas de fachada, criadas em vésperas de execuções ou com bens sendo usados como se fossem da pessoa física, são desconsideradas com frequência. A JUCESP é a Junta Comercial mais ágil do país: registros simples saem em 1 a 3 dias úteis via Via Rápida Empresa.

O que é consultoria patrimonial (camada conceitual)

Consultoria patrimonial — ou Advisory no vocabulário internacional — é a função de mais alto nível dentro da gestão de fortunas privadas. Diferentemente do wealth manager (que vende ou aloca produtos), do family office (que executa operações), do private banker (que distribui ofertas do banco), o Advisor patrimonial é estrutural: define como o patrimônio deve estar organizado, qual a arquitetura societária ideal, como compatibilizar sucessão, governança, alocação e proteção, e quais são os executores certos para cada peça.

Na metodologia Roma, isso se materializa em três entregas: o Plano Diretor Patrimonial (documento estratégico vivo que reúne diagnóstico, desenho e cronograma de implementação), o Mapa de Rota Financeiro (recomendações de alocação independentes de produto), e o acompanhamento contínuo (revisão trimestral ou semestral conforme o porte). O cliente paga honorário fixo pelo trabalho intelectual, não recebe comissão por produto colocado — é o ponto central do modelo independente.

Para o desenho conceitual completo, ver: Family Office — pilar conceitual.

Perfil das famílias paulistas que buscam consultoria patrimonial

São Paulo concentra a maior fatia de patrimônio corporativo do país. As famílias que procuram a Roma na praça paulista pertencem a três perfis recorrentes: empresários do interior (Ribeirão Preto, Campinas, São José do Rio Preto) com indústria média e portfólio rural-imobiliário; Fundadores da capital com 8-15 imóveis em locação ou lajes corporativas; e herdeiros de segunda geração com família recomposta — caso particularmente frequente em SP, onde divórcios e novos casamentos somam complexidade sucessória.

Casos típicos em São Paulo

Famílias com patrimônio relevante chegam à consultoria patrimonial Roma normalmente em um dos seguintes momentos:

  • Antecipação tributária. Famílias que avaliam o cenário de ITCMD em São Paulo (4% fixo) e decidem fixar a alíquota presente via doação em vida com reserva de usufruto, antes de eventuais mudanças legislativas.
  • Governança e sucessão de empresa operacional. Empresários paulistas com empresa em atividade que precisam separar formalmente patrimônio pessoal do empresarial e estruturar regras claras de transmissão entre múltiplos herdeiros.
  • Consolidação patrimonial imobiliária. Fundadores com portfólio de imóveis em São Paulo e, frequentemente, em outros estados — onde a holding resolve o problema do inventário multi-comarcas e padroniza a transmissão das quotas em um único ente.

Cidades de São Paulo atendidas

A Roma Wealth atende Fundadores e famílias em todo o território de São Paulo, com presença recorrente em:

  • São Paulo
  • Campinas
  • Santos
  • Ribeirão Preto
  • São José do Rio Preto
  • Santo André

Como a Roma Wealth atende em São Paulo

O atendimento Roma em São Paulo segue o modelo híbrido que caracteriza a casa: o desenho estratégico, a metodologia do Plano Diretor Patrimonial e o acompanhamento contínuo são conduzidos pela Roma. A execução jurídica e cartorária — protocolos na JUCESP, escrituras nos tabelionatos paulistas, alterações contratuais — é feita em parceria com bancas tributaristas locais, escolhidas caso a caso conforme a complexidade do patrimônio.

Reuniões acontecem em formato remoto ou presencial, à preferência do Fundador. Para casos com patrimônio em São Paulo e cidades próximas, viagens trimestrais de revisão são parte do protocolo de acompanhamento.

Como começar — Sessão Estratégica Inicial

Decisões sobre consultoria patrimonial têm horizonte de duas a três décadas e não merecem ser tomadas em uma única reunião. O ponto de entrada Roma Wealth é a Sessão Estratégica Inicial — 45 minutos gratuitos onde mapeamos o seu momento patrimonial, identificamos onde o ITCMD SP e a regulação local pesam sobre sua família, e indicamos se consultoria patrimonial faz sentido para o seu caso. Em alguns cenários, recomendamos não estruturar.

Para aprofundar antes da conversa, ver também:

Perguntas frequentes

O que diferencia consultoria patrimonial Roma de um wealth manager em São Paulo?
Wealth manager aloca ou vende produtos financeiros — recebe comissão por colocação. Consultoria patrimonial Roma é Advisory: define a arquitetura completa (societária, sucessória, alocação, blindagem, governança) e orquestra os executores certos, cobrando honorário fixo do cliente. O conflito de interesses do modelo comissionado desaparece — a recomendação está alinhada ao melhor interesse patrimonial da família paulistas, não à grade de produtos de uma instituição.
A Roma Wealth atende presencialmente em São Paulo?
Sim. A Roma atende Fundadores e famílias em São Paulo em formato híbrido: sessões remotas para o trabalho de diagnóstico, desenho e revisão; reuniões presenciais em São Paulo e cidades próximas conforme demanda do projeto. Para casos com patrimônio significativo no interior do estado, viagens trimestrais de revisão fazem parte do protocolo.
Qual é o ticket mínimo da consultoria patrimonial Roma em São Paulo?
A Roma Wealth opera com Fundadores e famílias com patrimônio relevante — tipicamente a partir de R$ 5 milhões de patrimônio total (somando empresas operacionais, imóveis e ativos financeiros). O modelo é honorário fixo por projeto e por mandato de acompanhamento contínuo, definido após a Sessão Estratégica Inicial. Casos abaixo desse porte podem se beneficiar de ferramentas pontuais (calculadoras, glossário, materiais), mas dificilmente justificam o trabalho contínuo de Advisory.
Como o ITCMD de São Paulo influencia a estratégia de Advisory?
Diretamente. A alíquota e o regime do ITCMD SP (4% fixo) entram na equação de antecipação de doações, da escolha entre doação em vida e transmissão causa mortis, do desenho da holding e do timing de cada movimento. São Paulo aplica alíquota fixa de 4% sobre transmissões causa mortis e doações (Lei Estadual 10.705/2000). A Reforma Tributária (EC 132/2023) reforçou no art. 155, §1º, VI da Constituição a obrigatoriedade de progressividade do ITCMD em razão do valor — há projetos de lei na ALESP propondo faixas de 2% a 8%, o que torna a janela atual de 4% fixo finita para famílias com patrimônio relevante.
A Roma executa também a parte jurídica em São Paulo, ou só desenha?
A Roma desenha, orquestra e acompanha — a execução jurídica e cartorária (protocolos na JUCESP, escrituras em tabelionatos paulistas, alterações contratuais, recolhimentos) é feita em parceria com bancas tributaristas locais especializadas, escolhidas caso a caso conforme a complexidade do patrimônio. A separação entre quem desenha e quem executa é parte do princípio de independência: o desenhador não captura honorários de execução.
O que entra em um Plano Diretor Patrimonial em São Paulo?
O Plano Diretor Patrimonial é o documento estratégico-vivo que reúne, em uma única peça: diagnóstico patrimonial (mapa completo de ativos, passivos e estruturas), análise sucessória (cenários de inventário, simulação de ITCMD em São Paulo, identificação de gaps), desenho recomendado (arquitetura societária, ferramentas sucessórias, alocação geográfica e tributária), cronograma de implementação (sequenciamento de movimentos por trimestre) e protocolo de revisão. É revisado semestralmente ou após eventos relevantes (nascimento, casamento, divórcio, venda de empresa).
Em que situações a Roma recomenda NÃO estruturar holding ou planejamento elaborado em São Paulo?
Em três cenários típicos. Primeiro, patrimônio insuficiente: abaixo de R$ 2-3 milhões, o custo de estruturação raramente compensa a economia tributária e o ganho governança. Segundo, herdeiros únicos e sem conflito: famílias monoparentais com filho único em casamento estável frequentemente se servem melhor de doação simples com usufruto + seguro de vida do que de holding. Terceiro, ativos eminentemente líquidos sem imóveis: famílias cujo patrimônio está em fundos e renda fixa têm rota sucessória mais barata via beneficiários e seguros do que via holding.