Roma Wealth — Plantamos marcos patrimoniais

Roma Wealth Advisory

Por que Fundadores paulistas precisam de Advisory dedicada

São Paulo concentra a maior densidade de patrimônio do Brasil — e, simultaneamente, a maior oferta de produto financeiro disfarçado de aconselhamento. O Fundador paulista típico tem três a cinco gerentes de banco ligando todo mês, cada um com um fundo, uma previdência, uma carteira administrada. Ninguém, no entanto, pergunta as questões estruturais: como o patrimônio será transmitido aos filhos, o que acontece se o casal se separa, qual a exposição cambial ideal, se a empresa operacional precisa ou não ser separada do patrimônio pessoal.

Advisory dedicada resolve essa lacuna. Não vende produto, não recebe comissão, não tem agenda oculta. A receita é honorário declarado pelo serviço de pensar o patrimônio do Fundador como um todo — e desenhar o caminho para que ele resista a três décadas e duas a três gerações.

Os 4 perfis de cliente Roma em São Paulo

Na praça paulista, identificamos quatro perfis recorrentes — cada um com decisões patrimoniais próprias:

1. Empresário da capital com empresa operacional consolidada. Patrimônio entre R$ 10 milhões e R$ 100 milhões, concentrado na operação, mais imóveis e investimentos financeiros. Decisões críticas: separação societária entre empresa e patrimônio pessoal, sucessão de gestão (filhos no comando ou venda futura), estrutura de holding como peça do Plano Diretor.

2. Herdeiro de segunda ou terceira geração. Patrimônio recebido, hoje misturado com bens construídos no casamento atual. Frequentemente envolvido em conflito familiar latente sobre administração de imóveis recebidos por inventário. Decisões críticas: governança formal entre herdeiros, separação de bens próprios versus comuns, profissionalização da gestão.

3. Profissional liberal de alto rendimento. Médico especialista, advogado societário, dentista de referência, consultor independente. Patrimônio em formação acelerada (R$ 500 mil a R$ 5 milhões), normalmente em previdência privada cara, imóveis com financiamento e renda variável fragmentada. Decisões críticas: arquitetura tributária da pessoa jurídica operacional, otimização previdenciária real, plano de acumulação versus consumo.

4. Executivo C-level com remuneração variável relevante. Patrimônio entre R$ 2 milhões e R$ 20 milhões, com bônus, RSU/stock options e expectativa de IPO ou liquidez societária. Decisões críticas: estratégia de exercício de opções, exposição cambial, planejamento para o evento de liquidez, sucessão familiar a partir do patrimônio futuro.

ICP típico em SP: patrimônio R$ 500k+ em formação ou R$ 2M+ consolidado

Roma Wealth atende dois recortes em SP. O primeiro: Fundadores em formação com patrimônio entre R$ 500 mil e R$ 2 milhões, mas com renda alta (acima de R$ 50 mil/mês) e expectativa real de crescimento patrimonial nos próximos cinco a dez anos. Aqui, o Plano Diretor antecipa decisões estruturais — escolha entre pessoa física e jurídica, arquitetura previdenciária, regime de casamento, primeiro testamento — antes que se tornem caras de reverter.

O segundo: Fundadores consolidados com patrimônio acima de R$ 2 milhões, distribuído em mais de uma classe (imóveis, empresa operacional, investimentos financeiros). Aqui, a demanda costuma incluir estruturação de holding familiar, planejamento sucessório formal, governança entre herdeiros e wealth management contínuo. Ver:

Como atendemos: presencial em SP ou remoto

Roma Wealth opera em formato híbrido por desenho. Reuniões presenciais acontecem nos polos empresariais da capital (Itaim Bibi, Vila Olímpia, Faria Lima, Jardins) ou no escritório do próprio Fundador. Para o interior paulista, conduzimos viagens trimestrais a Campinas, Ribeirão Preto e São José do Rio Preto combinadas com reuniões remotas mensais.

Atendimento totalmente remoto é igualmente robusto — o método (diagnóstico, Plano Diretor, revisões trimestrais) é o mesmo, independentemente do canal. Fundadores que viajam com frequência ou que valorizam agendamento flexível costumam preferir esse formato.

A Sessão Estratégica Inicial: 45 minutos gratuitos

O ponto de entrada é a Sessão Estratégica Inicial — 45 minutos, gratuita, conduzida por um sócio da Roma. Não é uma reunião de venda. É um mapeamento honesto do momento patrimonial do Fundador, com três outputs:

Diagnóstico inicial das três a cinco decisões patrimoniais mais críticas no horizonte de 24 meses
Indicação de prioridade: o que pode esperar, o que não pode
Posicionamento sobre se a Roma Wealth é o ajuste correto — em alguns casos, recomendamos outras Advisory ou nenhuma intervenção

Não há follow-up agressivo. Se a Sessão Estratégica indicar que faz sentido avançar, propomos o Plano Diretor Patrimonial; se não fizer, encerra-se a conversa com clareza.

O Plano Diretor Patrimonial entregue ao Fundador paulista

O Plano Diretor Patrimonial é o documento central da Roma Wealth. Diferente de relatórios de banco (slides genéricos com alocação sugerida) ou pareceres jurídicos (laudos pontuais sobre uma estrutura), o Plano Diretor é um documento integrado de 40 a 80 páginas que cobre quatro pilares — fundação, crescimento, proteção e sucessão.

Para o Fundador paulista, o Plano Diretor tipicamente incorpora:

Diagnóstico do patrimônio existente (balanço patrimonial pessoal completo)
Análise específica do ITCMD paulista (4% fixo, com cenários para progressividade futura)
Modelagem de holding familiar quando aplicável, com custo total estimado em praça SP
Arquitetura tributária da pessoa física versus PJ operacional
Plano de alocação financeira independente de produto bancário
Governança formal entre cônjuges, herdeiros e gestão profissional
Cronograma de execução em 6 a 18 meses, com responsabilidades claras

O Plano é entregue em 30 a 60 dias após a contratação, em apresentação presencial ao Fundador (e, quando faz sentido, ao cônjuge e herdeiros).

Próximo passo

Se o seu patrimônio em São Paulo merece ser pensado de forma estruturada — e não em pedaços avulsos atendidos por banco, contador e advogado em silos —, o ponto de partida é a Sessão Estratégica Inicial. Gratuita, 45 minutos, sem follow-up agressivo. O resultado: clareza objetiva sobre as próximas decisões.

Leituras complementares antes da conversa:

Perguntas frequentes

O que faz uma consultoria patrimonial em São Paulo?: Uma consultoria patrimonial estrutura, de forma independente do banco, o conjunto financeiro e jurídico do Fundador: diagnóstico do patrimônio existente, desenho de planejamento sucessório, definição de estruturas societárias (holding familiar, fundos exclusivos), arquitetura tributária e governança familiar. Em São Paulo, a demanda concentra-se em Fundadores com patrimônio acima de R$ 2 milhões e em empresários do interior cujo patrimônio está misturado à empresa operacional.
Quanto custa contratar uma consultoria patrimonial em SP?: Modelos variam. A Roma Wealth Advisory opera por projeto (Plano Diretor Patrimonial entregue em 30 a 60 dias, com valor único acordado conforme complexidade) e por advisory recorrente para famílias que demandam acompanhamento contínuo. Não trabalhamos por comissão sobre produtos financeiros — o que elimina o conflito de interesse típico do modelo bancário e justifica o honorário direto.
Qual a diferença entre private banking e consultoria patrimonial independente?: Private banking de banco vende produtos próprios (fundos, previdência, seguros) e cobra spread embutido. Consultoria patrimonial independente — como a Roma Wealth — cobra honorário declarado e desenha estrutura, sem vender produto. O foco é diagnóstico, plano e governança; a implementação dos produtos financeiros segue indicação técnica, executada por bancos e gestoras escolhidos com base no melhor alinhamento para o caso, não na meta comercial do banker.
A Roma Wealth atende em quais bairros e regiões de SP?: Atendemos toda a região metropolitana de São Paulo presencialmente — capital (zona sul, Jardins, Itaim, Vila Olímpia, Faria Lima, zona oeste), ABC, Guarulhos, Osasco. Para o interior (Campinas, Ribeirão Preto, São José do Rio Preto, Bauru, Sorocaba, Piracicaba) conduzimos visitas trimestrais combinadas com reuniões remotas. Fundadores de fora da capital frequentemente preferem atendimento totalmente remoto, que mantém a mesma qualidade analítica.
A partir de qual patrimônio faz sentido contratar consultoria patrimonial em SP?: Roma Wealth atende dois ICPs principais em SP. O primeiro: Fundador com patrimônio consolidado a partir de R$ 2 milhões, normalmente em mais de uma classe de ativos (imóveis + empresa + investimentos), que demanda estrutura sucessória e wealth management. O segundo: Fundador em formação acelerada, com patrimônio entre R$ 500 mil e R$ 2 milhões mas com renda alta (executivos, profissionais liberais, sócios de scale-ups), onde o Plano Diretor antecipa decisões estruturais antes que se tornem caras.
A Sessão Estratégica Inicial cobra?: Não. A Sessão Estratégica Inicial Roma Wealth é gratuita, de 45 minutos, conduzida por um sócio. Serve para mapear o momento patrimonial do Fundador, identificar onde estão as decisões críticas e indicar se faz sentido (ou não) avançar para o Plano Diretor Patrimonial. Em casos onde o nosso método não é o ajuste correto, recomendamos abertamente que o Fundador procure outra abordagem.
A Roma Wealth gere meu dinheiro diretamente?: Não. Roma Wealth é Advisory, não gestora de recursos. Desenhamos a estratégia patrimonial e a alocação correta para o Fundador; a custódia e a execução permanecem nos bancos, corretoras e gestoras escolhidos com base no plano. Esse modelo elimina o conflito entre quem aconselha e quem ganha comissão sobre o produto vendido.