Por que Fundadores paulistas precisam de Advisory dedicada
São Paulo concentra a maior densidade de patrimônio do Brasil — e, simultaneamente, a maior oferta de produto financeiro disfarçado de aconselhamento. O Fundador paulista típico tem três a cinco gerentes de banco ligando todo mês, cada um com um fundo, uma previdência, uma carteira administrada. Ninguém, no entanto, pergunta as questões estruturais: como o patrimônio será transmitido aos filhos, o que acontece se o casal se separa, qual a exposição cambial ideal, se a empresa operacional precisa ou não ser separada do patrimônio pessoal.
Advisory dedicada resolve essa lacuna. Não vende produto, não recebe comissão, não tem agenda oculta. A receita é honorário declarado pelo serviço de pensar o patrimônio do Fundador como um todo — e desenhar o caminho para que ele resista a três décadas e duas a três gerações.
Os 4 perfis de cliente Roma em São Paulo
Na praça paulista, identificamos quatro perfis recorrentes — cada um com decisões patrimoniais próprias:
1. Empresário da capital com empresa operacional consolidada. Patrimônio entre R$ 10 milhões e R$ 100 milhões, concentrado na operação, mais imóveis e investimentos financeiros. Decisões críticas: separação societária entre empresa e patrimônio pessoal, sucessão de gestão (filhos no comando ou venda futura), estrutura de holding como peça do Plano Diretor.
2. Herdeiro de segunda ou terceira geração. Patrimônio recebido, hoje misturado com bens construídos no casamento atual. Frequentemente envolvido em conflito familiar latente sobre administração de imóveis recebidos por inventário. Decisões críticas: governança formal entre herdeiros, separação de bens próprios versus comuns, profissionalização da gestão.
3. Profissional liberal de alto rendimento. Médico especialista, advogado societário, dentista de referência, consultor independente. Patrimônio em formação acelerada (R$ 500 mil a R$ 5 milhões), normalmente em previdência privada cara, imóveis com financiamento e renda variável fragmentada. Decisões críticas: arquitetura tributária da pessoa jurídica operacional, otimização previdenciária real, plano de acumulação versus consumo.
4. Executivo C-level com remuneração variável relevante. Patrimônio entre R$ 2 milhões e R$ 20 milhões, com bônus, RSU/stock options e expectativa de IPO ou liquidez societária. Decisões críticas: estratégia de exercício de opções, exposição cambial, planejamento para o evento de liquidez, sucessão familiar a partir do patrimônio futuro.
ICP típico em SP: patrimônio R$ 500k+ em formação ou R$ 2M+ consolidado
Roma Wealth atende dois recortes em SP. O primeiro: Fundadores em formação com patrimônio entre R$ 500 mil e R$ 2 milhões, mas com renda alta (acima de R$ 50 mil/mês) e expectativa real de crescimento patrimonial nos próximos cinco a dez anos. Aqui, o Plano Diretor antecipa decisões estruturais — escolha entre pessoa física e jurídica, arquitetura previdenciária, regime de casamento, primeiro testamento — antes que se tornem caras de reverter.
O segundo: Fundadores consolidados com patrimônio acima de R$ 2 milhões, distribuído em mais de uma classe (imóveis, empresa operacional, investimentos financeiros). Aqui, a demanda costuma incluir estruturação de holding familiar, planejamento sucessório formal, governança entre herdeiros e wealth management contínuo. Ver:
- Holding Familiar — pillar
- Holding Familiar em São Paulo — guia regional
- Planejamento Sucessório — pillar
Como atendemos: presencial em SP ou remoto
Roma Wealth opera em formato híbrido por desenho. Reuniões presenciais acontecem nos polos empresariais da capital (Itaim Bibi, Vila Olímpia, Faria Lima, Jardins) ou no escritório do próprio Fundador. Para o interior paulista, conduzimos viagens trimestrais a Campinas, Ribeirão Preto e São José do Rio Preto combinadas com reuniões remotas mensais.
Atendimento totalmente remoto é igualmente robusto — o método (diagnóstico, Plano Diretor, revisões trimestrais) é o mesmo, independentemente do canal. Fundadores que viajam com frequência ou que valorizam agendamento flexível costumam preferir esse formato.
A Sessão Estratégica Inicial: 45 minutos gratuitos
O ponto de entrada é a Sessão Estratégica Inicial — 45 minutos, gratuita, conduzida por um sócio da Roma. Não é uma reunião de venda. É um mapeamento honesto do momento patrimonial do Fundador, com três outputs:
- Diagnóstico inicial das três a cinco decisões patrimoniais mais críticas no horizonte de 24 meses
- Indicação de prioridade: o que pode esperar, o que não pode
- Posicionamento sobre se a Roma Wealth é o ajuste correto — em alguns casos, recomendamos outras Advisory ou nenhuma intervenção
Não há follow-up agressivo. Se a Sessão Estratégica indicar que faz sentido avançar, propomos o Plano Diretor Patrimonial; se não fizer, encerra-se a conversa com clareza.
O Plano Diretor Patrimonial entregue ao Fundador paulista
O Plano Diretor Patrimonial é o documento central da Roma Wealth. Diferente de relatórios de banco (slides genéricos com alocação sugerida) ou pareceres jurídicos (laudos pontuais sobre uma estrutura), o Plano Diretor é um documento integrado de 40 a 80 páginas que cobre quatro pilares — fundação, crescimento, proteção e sucessão.
Para o Fundador paulista, o Plano Diretor tipicamente incorpora:
- Diagnóstico do patrimônio existente (balanço patrimonial pessoal completo)
- Análise específica do ITCMD paulista (4% fixo, com cenários para progressividade futura)
- Modelagem de holding familiar quando aplicável, com custo total estimado em praça SP
- Arquitetura tributária da pessoa física versus PJ operacional
- Plano de alocação financeira independente de produto bancário
- Governança formal entre cônjuges, herdeiros e gestão profissional
- Cronograma de execução em 6 a 18 meses, com responsabilidades claras
O Plano é entregue em 30 a 60 dias após a contratação, em apresentação presencial ao Fundador (e, quando faz sentido, ao cônjuge e herdeiros).
Próximo passo
Se o seu patrimônio em São Paulo merece ser pensado de forma estruturada — e não em pedaços avulsos atendidos por banco, contador e advogado em silos —, o ponto de partida é a Sessão Estratégica Inicial. Gratuita, 45 minutos, sem follow-up agressivo. O resultado: clareza objetiva sobre as próximas decisões.
Leituras complementares antes da conversa: